AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Spinight Casino Geldwäsche verhindern, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alles, was wir verlangen, ergibt sich direkt aus den Vorgaben unserer Lizenz und dient der Sicherheit Ihres Spielerkontos.

Unsere AML Grundsätze

Spinight Casino wird von NovaForge N.V. betrieben und ist unter der Lizenz OGL/2024/154/8091 der Aufsichtsbehörde von Curaçao lizenziert. Seit unserer Gründung 2024 verpflichten wir uns vollständig auf die Anti-Geldwäsche Vorschriften dieses Lizenzrechtsraums. Das bedeutet für uns konkret: Wir kennen jeden Spieler, wir kennen die Herkunft größerer Beträge, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäsche bedeutet, dass aus illegal erzielten Geldern scheinbar legale werden, etwa über Einzahlungen und Auszahlungen in einem Online Casino. Damit unser Angebot dafür nicht missbraucht wird, kombinieren wir drei Maßnahmen: die Identitätsprüfung (KYC), die Verifizierung der Zahlungsmittel und die laufende Überwachung der Transaktionen. Diese drei Bausteine greifen ineinander, und keiner davon ist freiwillig.

Wann wir Sie verifizieren

Wir stufen die Verifizierung in drei Phasen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Grunddaten, denn Glücksspiel ist in Österreich erst ab 18 Jahren erlaubt und in einigen Ländern gänzlich untersagt. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, einschließlich des Nachweises Ihrer Zahlungsmethode. Zusätzlich können erweiterte Prüfungen ausgelöst werden, etwa bei einzelnen Einzahlungen über 2.000 EUR, auffälligen Mustern innerhalb kurzer Zeit oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug der Einzahlung oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis, dass die Wallet-Adresse zu Ihnen gehört

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich unser Compliance Team zugreifen darf. Wir verarbeiten die Daten nur für den gesetzlich vorgesehenen Zweck und geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter. Sauber fotografierte Dokumente ohne Bildbearbeitung verkürzen die Prüfung erfahrungsgemäß auf wenige Stunden.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Laden Sie die Dokumente einzeln und in vollständiger Größe hoch (JPG, PNG oder PDF, je Datei maximal 10 MB)
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung
• Unser Compliance Team gleicht Namen, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Kontodaten ab
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen fordern wir gezielt einzelne Dokumente erneut an

Herkunft Ihrer Gelder

Bei kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen ab 10.000 EUR, bei auffälligem Einzahlungsverhalten oder bei Diskrepanzen zwischen eingezahlten und gespielten Beträgen können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Misstrauensfrage gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Ermessensentscheidung lässt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Bankauszug, der die relevanten Zuflüsse zeigt, einen Steuerbescheid, Verkaufsbelege etwa für ein Fahrzeug oder Immobilien sowie Erbschafts- oder Schenkungsnachweise. Kryptogelder aus Transaktionen mit exotischen Wallets oder Mixing-Diensten können wir aus denselben Gründen nicht akzeptieren. Liegt der Nachweis vor, prüfen wir ihn, löschen überflüssige Details so bald wie möglich und setzen Ihre Auszahlung fort.

Überwachung von Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere Monitoringsysteme. Wir prüfen, ob Einzahlungen gespielt wurden, ob Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen wie die Einzahlung und ob Beträge, Häufigkeit und Zeitpunkte zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, und zwar in der Reihenfolge der Einzahlungshistorie. Gewinne über den eingezahlten Betrag werden auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl ausgebezahlt.

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Auszahlungen.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir zunächst alle Auszahlungen. Einzahlungen und Spielrunden bleiben in dieser Phase möglich, damit Sie Zeit haben, die Prüfung nachzuholen.

Bleiben die Unterlagen auch nach zwei Erinnerungen und einer Frist von 30 Tagen aus, sperren wir das Konto vollständig. Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, mehrfache Konten unter falschen Angaben oder die Verwendung Dritter als Zahlungsmittelinhaber vor, schließen wir das Konto sofort und erstatten vorhandene Guthaben nur zurück, wenn die Identität und die Mittelherkunft zweifelsfrei belegt sind. Auf derselben Adresse oder demselben Gerät geführte Mehrfachkonten werden ebenfalls gesperrt, da Bonusmissbrauch und das Umgehen von Limits so verhindert werden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML Vorschriften unseres Lizenzrechtsraums verlangen. Der Grund ist einfach: Behörden und Prüfer können in diesem Zeitraum Transaktionen rückwirkend anfragen, und genau dafür müssen die Belege verfügbar sein.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Innerhalb der Aufbewahrungszeit können Sie gemäß Datenschutzrecht Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen, Kopien anfordern und Berichtigungen einreichen. Schreiben Sie dafür eine E-Mail an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind sofort möglich. Die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Warum muss ich einen Nachweis der Zahlungsmethode einreichen?

Wir müssen sicherstellen, dass die Karte, das E-Wallet oder die Wallet-Adresse wirklich Ihnen gehört. Dadurch verhindern wir, dass mit fremden Konten eingezahlt und auf diese wieder ausgezahlt wird.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Benötigen wir einen Nachweis der Mittelherkunft oder stimmen Angaben nicht überein, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert und fünf Jahre nach Kontoschließung gelöscht. Zugriff hat ausschließlich unser Compliance Team, und wir nutzen die Daten nur zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten.